今年以来, A股持续震荡,行业分化加剧, 变化莫测的市场对财富管理行业提出了更高的挑战。平安银行持续升级公募基金产品策略,推出“固收专区”等多元化产品策略和目标慧投等选基工具,并以银基开放平台提供陪伴式服务,助力客户省时、省心,在震荡市中拥有更好的投资体验。

打造多元产品策略和选基工具,省心、省时

针对理财型客户,平安银行提供短债类、纯债类、活期理财类投资策略,服务于短期灵活的理财投资需求;针对追求长期稳健的客户,提供“固收+”策略和均衡FOF产品策略;针对追求收益的客户,提供成长风格、行业主题、进取FOF等产品策略。

市场波动加大,以债基打底的“固收+”赢得了基民青睐。平安银行推出“固收专区”,为追求低波动、稳健收益的用户量身打造,提供活钱管理类、安心稳投、稳中求进三个投资品种,由平安银行专家团队优中选优。

选基工具方面,推出目标慧投、交易式定投等定投工具,以及大数据选基工具“平安财富榜”、量化模型选基工具“行业好基会”。其中,目标慧投是一款定投止盈工具,根据投资预期合理设定目标收益率,定期定额自动扣款,省心、省时,让客户在忙碌的日常中不错过买卖时点,助力收益落袋为安。交易式定投是以10%左右的目标收益为锚,以成本管理为核心,帮助投资者有效控制投资成本。

珍珠中挑珍品,硬核业绩打造“金字招牌”

而对于追求收益的客户,平安银行此前已打造了“平安优选基金”品牌。如果说基金管理人是在资本市场上为客户挑选“珍珠”,平安优选基金则是在“珍珠”中挑选珍品。通过“买方视角”、定量和定性结合的“Masters”方式从市场数百位基金经理中,挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理,其所管理的产品就是平安银行推荐的优选基金。

三年多时间,平安优选基金便经过市场的检验,成为平安银行代销公募产品的“金字招牌”。2018年年初以来,,优选权益类基金组合累计业绩回报达98.29%,同期上证指数下跌2.9%,(备注:平安优选权益类基金为平安优选产品策略中的混合型基金+股票型基金,业绩回报=组合期末净值/组合期初净值-1,数据来源:wind/20180101-20220415)持有体验明显好于市场表现。持仓客户复购率高达70%,定投客户坚持6个月以上占比40%。平安银行的优质客户和产品销售能力也受到管理人的高度认可,易方达、广发、中欧等公募机构积极与平安银行开展首发、定制产品合作。

此外,平安银行还响应普惠金融号召,于2021年7月率先在基金销售费率上主动变革,超过3000只A类份额基金申购费率降至一折,帮助客户以更低的成本进行投资,推出以来得到了客户的积极反馈。

“用陪伴服务解决客户焦虑,以正确姿势渡过市场波动”

无论是国内还是国外,权益类基金在长期通常能跑赢多数资产,而持有周期越长,胜率越大。数据统计显示,追涨杀跌、频繁买卖是基金赚钱基民不赚钱的主要原因。

如何在服务方面帮助基民“打败天性”,平安银行联合易方达、汇添富等基金公司,推出“银基开放平台”,借助公募基金投研能力为客户带来更为及时、专业的内容服务与客户陪伴,帮助客户以正确的姿势去渡过市场波动,提高持有久期进而提升盈利水平。该平台自去年7月上线以来,已接入基金公司27家,覆盖客户累计246万,发布资讯超4200篇,累计阅读量超5500万。在持续有温度的陪伴下,客户投资基金的理念更加成熟,平均持有时长从10.5个月提升到11.5个月。

依托银基开放平台,平安银行打造了多维度的公募优选陪伴式服务,结合客户的整体资产账户状态提供相应的财富健康诊断和资产配置建议;结合市场行情,定期提供投教安抚、投资策略、市场解读以及相应的产品策略,通过全生命周期的陪伴服务,帮助客户获得可持续的收益和良好的投资体验。

今年一季度,在市场情绪低迷期,平安银行持续为客户提供暖心的陪伴服务,实现基金持仓客户100%服务覆盖。除了优选周报、财富早知道、全球每周聚焦等定期陪伴资讯栏目,分别在1月和3月发布给投资者的一封信,解读市场、提振信心。今年一季度累计推出“基遇人生”等上百场基金投教直播,举办“优选同行”沙龙48场,让更多客户有机会与行业大咖面对面交流。

在财富管理净值化转型的蓝海浪潮中,以公募基金为领头羊的成熟净值型产品,将在居民财富管理、资产配置过程中扮演重要的角色。平安银行秉承中国平安“专业,让生活更简单”的服务宗旨和“省心、省时、省钱”的“三省”理念,依托“五位一体”新模式,打造专业的金融顾问,提供有温度的公募投资陪伴式服务。

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