南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道

又到了薅国债逆回购羊毛的时间。


(资料图片仅供参考)

最近,不少机构表示,临近年末,国债逆回购收益率较高,建议账户闲置资金选择有利品种。

从12月26日的交易情况来看,收益率最高的为7日逆回购,收益率5.105%。此外4日、14日、3日的收益率也较高,分别达到了4.560%、3.950%、3.905%。从成交量也能看出高收益率的吸引力,除流动性更好的1日逆回购外,成交量最高的为7日逆回购,为2701.09亿元。

之所以年末国债逆回购时机比较好,是因为节假日资金价格可能走高,而元旦假期更是“月末、季末、年末”三合一。

相较于收益浮动的理财产品,国债逆回购可谓是稳稳的幸福。国债逆回购本质是一种短期借贷,指借款人通过用自己购买的国债作为抵押来借款,到期还本付息,投资者通过国债回购市场将自己的资金借出去,获得固定利息收益的形式。

通俗地说,投资者把钱借给别人,获得固定利息,而别人用国债做抵押,到期还本付息。国债逆回购是由交易所交易并进行监管,不会出现到期资金不能归还的情况。国债逆回购是一种安全性、流动性都比较高的投资品种。

目前的国债逆回购品种在上交所、深交所两个地方上市交易。目前,上交所逆回购按期限分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共9个品种。深交所逆回购也有9个品种,期限与上交所的相同。两家交易所的起购金额均为1000元。

值得注意的是,此前上交所国债逆回购的起点金额为10万元,今年5月16日起,上交所国债逆回购的门槛也调整降低为1000元,沪深两市标准开始统一。

利率虽高,但逆回购持有时间均较短,所以除利率外,计息天数对最终的收益有很大影响。由于交易所债券回购实施“T+0”清算、“T+1”交收制度,再结合元旦放假安排,本次逆回购的最佳购买日期即为12月29日,投资1天期逆回购就可以赚到4天的利息。

多家上市公司出手

除了个人投资者之外,实际上,11月以来已有多家上市公司开始用自有资金购买国债逆回购,以期在保持流动性的基础上获取较高的收益。

11月30日,张家港保税科技发布公告称,公司全资子公司张家港扬子江保税贸易有限公司(以下简称“保税贸易”)在风险可控,确保资金安全的情况下,将使用部分自有短期闲置资金购买结构性存款和国债逆回购。保税贸易用于购买结构性存款和国债逆回购的总额,任何时点不超过人民币2.5亿元。

11月22日,中顺洁柔纸业发布公告,2023年度公司及下属公司使用不超过1.5 亿元人民币的自有闲置资金进行国债逆回购投资,投资品种为在深圳证券交易所、上海证券交易所挂牌交易的有抵押且期限不超过 182 天(含本数)的国债逆回购品种。

11月1日,海川智能发布了《关于使用闲置自有资金进行国债逆回购进展的公告》。公告显示,8月以来,海川智能分10次,共计购买了3亿元的国债逆回购。最近到期的两期,5000.20万元的91天国债逆回购和5017.50万元的4天国债逆回购分别收益21.25万元、2.43万元。

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