日前,人民银行南京分行发布的2022年一季度金融支持实体经济相关情况显示,截至3月末,江苏制造业本外贷款余额2.39万亿元,较年初新增2476.43亿元,同比增长11.54%。其中,3月份制造业贷款余额同比增长18.7%。至此,我省制造业贷款连续18个月保持两位数增长势头。

制造业贷款的持续攀升,背后是金融活水流速与制造业发展增速之间的不断适配。尤其是在当前多地疫情散发的背景下,全省金融业聚焦产业强链补链和转型升级,不断创新产品服务、倾斜信贷资源,全面提升金融服务制造业高质量发展质量和水

破题供应链金融

为强链补链“撑腰”

,泰州的王先生喜忧参半。喜的是,他的企业顺利拿到了下游某大型企业的千万元订单。忧的是,受疫情和原材料价格上涨等多方面因素影响,企业一时资金周转不足,拿不出资金支付原材料款项。

了解到这一情况,江苏银行泰州分行立即在“供应链金融台”上开具了千万元“e融单”。凭借“e融单”,王先生获得了线上融资,解了燃眉之急。

制造业上下游企业众多,在参与产业链中逐步形成高度互补、相互合作的产业体系。自2020年疫情发生以来,制造业强链补链提上日程,加速推进。

提升制造业核心竞争力,金融创新不能慢。针对制造业强链补链、转型升级中的资金难题,供应链金融成为当下金融业创新的重点内容。其创新之处在于,在不影响大中型企业资金使用的情况下,将其信用传导至产业链上下游的小微企业,满足小微企业的融资需求。

围绕着《江苏省“产业强链”三年行动计划》,全省金融业量身定制,深度对接,着力打通服务“堵点”“难点”。

两年来,江苏农行的制造业贷款呈现高速增长态势,均年增幅27%。与此同时,该行2021年以来制造业中长期贷款占比19.3%,高新技术企业贷款余额占比22%,分别较2020年上升5.1个百分点、4个百分点。

“我们从单列信贷计划、进一步优化机制、减费让利降低成本等方面优先保障制造业贷款。”该行行长张建良说,针对“产业强链”三年行动计划,我们已完成50条重点产业链服务方案编制,新增用信280亿元。

抓实投资、扩大制造业项目有效投资更是金融机构的“重头戏”。中国银行江苏省分行针对集成电路、新能源等先进制造业领域,制定金融服务18条措施。今年以来,该行相继为立铠精密、SK海力士分别贷款2.1亿美元和1.5亿美元,为天合光能投放5.2亿元贷款。数据显示,截至2月末,该行制造业贷款较年初新增160亿元。

一方面,金融机构从自身出发加码制造业贷款;另一方面,监管部门通过政策大力引导。日前,人民银行宿迁中支出台《金融服务实体经济“四个百亿计划”实施方案》,提出实施“百亿制造业贷款强链计划”,积极引导银行机构加大制造业信贷支持。

解决“卡脖子”问题

金融精准赋能科创企业

位于连云港的江苏金鸽网络科技有限公司,凭借自身六项发明专利和部分软件著作权,以知识产权质押方式顺利拿到了苏州银行的500万元贷款。

“与以往固定资产抵押贷款的方式相比,知识产权质押融资更快速便捷,真是为我们这种轻资产、重研发的科技型企业量身定制的。”该公司总经理陈宗华说,这笔钱不仅缓解了经营压力,更提振了发展信心。

从“知识”到“资本”,并非是不可逾越的鸿沟。今年1-3月,知识产权质押融资额较去年同期翻了一番。但这远远不够。从全省来看,国家级“专精特新”企业300家,省级“专精特新”企业1400家。庞大的需求,倒逼着银行提升赋能的质效,助力解决“卡脖子”问题。

成立于2014年的南京某电子公司,主要从事高端传感芯片的研发和销售。南京银行从2016年即成为该公司的合作银行。“考虑到企业轻资产、高成长的特点,根据企业销售情况匹配信用贷款,从最初给予50万元贷款,到目前给予2000万元贷款,我们始终陪伴他们成长,不同阶段匹配不同的金融服务方案。”南京银行有关人士说,目前该公司已成长为南京市“专精特新”企业及“培育独角兽”,并完成D轮融资,向着IPO的道路冲刺。

“要千方百计打破银企之间的信息不对称,在更大范围内推动知识产权质押贷款业务发展,让更多‘知识’变为‘资本’。”江苏银保监局相关负责人说,为此,我们联合省科技厅,从4月份开始,在全省开展为期9个月、针对7.23万户科技型中小企业的银企融资对接专项行动。其中设定了几个重点指标,即贷款余额、有贷款户数、首贷、中长期贷款、信用贷款投放和知识产权质押融资等等,都要有显著增加。

记者 崔昊

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一季度江苏新增贷款创历年同期新高

4月27日上午,记者从人民银行南京分行一季度例行新闻发布会上获悉,一季度江苏省社会融资规模增长加快,增量居全国首位。数据显示,一季度,全省社会融资规模增量为1.68万亿元,比上年同期多1752亿元,增量居全国第一。

从结构上看,信贷增长较快,当季增量创历年同期新高。3月末,全省金融机构本外贷款余额19.23万亿元,同比增长152%,高于全国增速4.2个百分点。一季度本外贷款新增1.18万亿元,比上年同期多1354亿元,比2017-2021年同期均增量多4766亿元,为历年同期最高水

人民银行南京分行调查统计处处长周源表示,信贷呈现较高增量,主要原因是银行加大金融支持力度,信贷投放靠前发力,以及利率下行推动实体企业融资需求增加释放。

其中,南京分行开展的一季度银行家问卷调查结果显示,银行贷款审批指数升至54.5%,环比和同比分别上升4.8个、4.5个百分点,连续两个季度回升,重新升至50%以上景气扩张区间。同时,26.8%的银行表示“利率下降”是推动企业融资需求增加的主要原因。

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