今年,我国个人养老金市场迎来重磅政策利好,前瞻性布局养老FOF产品的机构有望长期受益,泰达宏利基金就是其中之一。泰达宏利基金不仅领先布局养老FOF产品,还构建了完善的养老投资框架。

在养老投资实践中,泰达宏利基金对回撤控制高度重视,多次平稳度过市场震荡,随着个人养老金的持续发展,凭借丰富投资经验和强大股东宏利金融优势赋能①,泰达宏利基金更是前景可期。

养老基金Y份额

开启专属优惠

本周,泰达宏利基金旗下多只养老基金增设Y份额。

代码产品名称费率/年

018162泰达泰和稳健养老目标一年持有混合(FOF) Y管理费0.40%

托管费率0.10%

018161泰达泰和平衡养老目标三年持有混合(FOF) Y管理费率为0.50%

托管费率为0.10%

018163泰达宏利养老目标2025一年持有混合(FOF)Y管理费率为0.30%

托管费率为0.075%

018164泰达宏利养老目标2030一年持有混合(FOF)Y管理费率为0.30%

托管费率为0.06%

所谓Y份额,是专门针对养老基金设置的,取自“养老金”的拼音首字母。和大家所熟悉的A、C份额相似,在养老基金名称后面加上Y,不仅可以让投资者更好地区分,同时也是监管的要求——“个人养老金基金应当针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别”。

作为国家大力推广的养老金“第三支柱”,个人养老金投资也受到多重政策利好。2022年11月25日,个人养老金制度在全国36个试点城市(地区)正式启动。根据相关规定,自2022年对个人养老金实施递延纳税优惠政策,在缴费环节,个人向个人养老金资金账户的缴费,按照12000元/年的限额标准,在综合所得或经营所得中据实扣除。

另外,Y份额不收取销售服务费,管理费和托管费费率也可享有一定优惠。

用心守护养老梦想

“先行者”泰达宏利前景可期

在我国,养老FOF基金仍处于发展初级阶段,具有养老FOF管理资格的机构数量并不多,拥有5年养老产品管理经验的基金公司更是屈指可数。2018年,证监会核发首批养老目标基金,仅有14家基金公司成为我国首批养老FOF管理人,泰达宏利基金就是其中之一。

早在2018年10月,泰达宏利基金就发行了行业内首批目标风险策略养老基金——泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合基金(FOF),成为我国养老FOF行业的“先行者”。

2020年,泰达宏利基金在养老FOF业务上进一步突破,发行泰达宏利泰和稳健养老目标一年持有期(FOF)。2022年8月31日,泰达宏利养老目标2030一年持有混合基金(FOF)正式成立,进一步丰富了泰达宏利旗下养老FOF产品线,为投资者提供了更加多样化的养老投资选择。

泰达宏利基金拥有丰富完善的产品线,目标风险策略提供稳健、平衡多种选择,目标日期策略涵盖2025、2030多个日期,能够满足各类投资者需求。

管理养老FOF产品时,泰达宏利基金坚持自上而下的投资框架,从大类资产配置和基金优选两方面挖掘投资机会。大类资产配置方面,泰达宏利基金凭借丰富的投研经验,结合全球经济金融整体趋势,对各类资产投资价值形成前瞻性观点和详尽配置策略。基金优选方面,泰达宏利基金依据投资风格、超额收益提取能力等指标对基金经理和其所管基金进行评估和跟踪,力争选出符合组合需求的绩优基金。

泰达宏利基金养老FOF团队在筛选基金时,不会过度关注产品的风格稳定性,也不会简单选取明星基金经理的产品,而是会通过分析基金经理、投资理念、组合构建、贯彻执行、公司治理和业绩归因六个方面,筛选出业绩可持续的基金产品。然后通过合理的资产配置,构建基金组合,同时将风险控制在可控范围内。

秉承股东养老优势①

五星基金公司专业领航

泰达宏利基金养老FOF团队拥有丰富的实践经验,由专业投资管理团队领衔,连续5年深耕养老投资,在养老目标日期FOF和养老目标风险基金上积淀深厚,力争穿越牛熊跑赢市场。

团队的核心成员同样是国内首批FOF及养老FOF基金经理,拥有资产配置、基金研究、量化投资等多复核背景。团队通过独家研发的基金筛选六因素框架,在全市场万只基金中优中选优,力争严控风险,提供一站式养老解决方案,提高投资的持有体验。

泰达宏利基金拥有超20年的公募管理经验,是市场公认的成长投资专家,投资业绩表现优异,屡获市场殊荣:

2022年5月,获评 “过去三年股票型五星基金公司”(济安金信)②;

2022年6月,过去四年主动股票投资管理能力排名Top 15%(银河证券)③;

2022年8月,泰达宏利基金获评“三年期综合评级AAAAA”“主动债券三年期评级AAAAA”(天相投资顾问)④;

此外,自2002年成立以来,泰达宏利基金一共43次斩获金牛奖、明星基金奖、金基金奖⑤,优秀的投研团队也是公司养老FOF投资的强有力后盾。

在养老投资方面,泰达宏利基金的强大股东优势也不可忽视。泰达宏利基金股东——宏利投资管理(宏利金融集团旗下负责全球资产管理业务的主体的统称)是全球领先的养老金管理人,能够为客户提供丰富的养老金投资者教育及多样化的养老金产品。

同时,宏利投资管理在国际多个养老金市场具有领先的市场占有率,是当之无愧的“国际养老投资巨头”。截止2021年,在中国香港强积金市场,宏利投资管理的市场占有率高达26.9%,排名第一;在加拿大养老金市场的占有率高达30%,排名第二。宏利金融在全球管理着250,462个退休计划,拥有超过 1500万个养老金投资与投资者账户。

宏利投资管理在全球资本市场中经历过较长周期的波动,也积累了广泛的市场经验,是一个具有百年历史的投资品牌。宏利投资管理拥有全面且特色鲜明的投资能力,有非常丰富的养老投资经验。

截止2021年底,宏利金融直接管理和受托管理的资产总额超过7万亿元(1.1万亿美元),超3300万名客户遍布全球,120年亚洲市场经验,业务覆盖全球18个国家和地区。

承袭股东基因与禀赋,泰达宏利在管理养老FOF产品时十分重视回撤控制。总体而言,FOF产品的风险收益特征更稳定,养老FOF的产品收益曲线与持有人的风险承受能力匹配度较高,FOF产品持有人投资体验相对更好,未来发展的潜力是值得期待的。

备注:

① 特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。

② 评级机构:济安金信,评级时间:2022年5月,评价区间:2019年4月1日至2022年3月31日,本次参评机构130家,五星评级比例为10%;

③ 泰达宏利过去四年主动股票投资管理能力排名17/93,评级机构:银河证券,评价区间:2017年6月30截至2022年6月30日

④ 泰达宏利基金三年期综合评级AAAAA,泰达宏利基金主动债券三年期评级AAAAA,评级机构:天相投顾有限公司,评级期间:2019年二季度截至2022年二季度;评级时间:2022年8月1日;

⑤ 奖项数据自2002年截至2022年12月中旬,权威奖项指中国证券报颁发的“金牛基金奖”、证券时报颁发的“明星基金奖”、上海证券报颁发的“金基金奖”。

风险提示:本资料仅为服务信息,不构成对于投资者的实质性建议或承诺,也不作为任何法律文件。本资料中全部内容均为截止发布日的信息,如有变更,请以最新信息为准。本基金不保本,可能发生亏损,基金历史业绩不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者购买基金时,请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》,自行做出投资选择。基金有风险,投资须谨慎。

产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

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