为深入贯彻落实打击整治诈骗专项行动要求,助力构筑健康的金融市场环境,民生银行深圳分行积极践行2023年银行业普及金融知识万里行活动。在深圳各支行网点的工作中,民生银行一线工作人员凭借专业敏锐的风险防范意识,一次次洞察识破电信诈骗骗局,并通过强化警银联动,协助不法分子落网,及时切断犯罪资金链条,屡次获得辖区派出所的高度赞扬。

保持敏锐拦截诈骗意识,警银联动为民除害

4月7日,民生银行深圳某支行厅堂接待了一名刘姓客户,该客户要求取现8万元,同行还有一名身穿黑色上衣戴帽子男士陪同。服务经理接待询问款项来源时,刘姓客户称是有用的钱,黑衣男士紧跟着在旁边帮嘴说是别人转过来的。通过查询,客户流水发现客户资金均为近一小时内到账,备注用途为“只认证不转账”,由不同对手转入五笔资金共计约20万元,且账户当日已涉及2笔刑侦止付冻结。支行工作人员判断,该名客户具有相当高的诈骗嫌疑,当即报警处理,辖区派出所迅速出警。

警察到达现场后,黑衣陪同男性试图逃离营业厅,被支行工作人员发现由警员召回一并带回派出所协查。当日,辖区派出所反馈该客户已被拘留,另还抓获同伙2名,这些团伙通过有预谋、有组织地招揽失业年轻人,利用其资金短困,高薪诱惑进行电信诈骗。辖区派出所向民生银行工作人员的敏锐度表示高度赞扬,通过警银联动抓捕犯罪分子,保障涉诈资金安全。

警银协作切断“资金链”,成功拦截涉赌资金

4月13日,民生银行深圳某支行接待了一名客户,该客户要求重置借记卡密码并取走卡内全部余额。工作人员按业务要求与其进行私密信息核对,客户对此表现非常烦躁,极不配合,大吵大闹,让柜台尽快取现金给其带离。工作人员通过查询客户流水发现,该账户涉诈特征明显,并且客户无法提供收款资金的合理佐证资料。经综合研判,该客户有较高涉诈嫌疑,工作人员立即报警处理。

民警到达现场询问,客户对账户用途、交易背景均表述不清,后由民警带回派出所协助调查。次日,辖区派出所反馈该客户已被拘留,经过审讯确认该男子资金来源于非法赌博,民警依法将客户带到支行柜面将非法资金取出,根据行政处罚决定书上缴国库。辖区派出所向民生银行工作人员的风险防范意识提出表扬,及时切断了不法分子的犯罪链条。

 

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