“想成功,先发疯,不顾一切向钱冲。”“今天睡地板,明天当老板,加油加油!”这些癫狂夸张的口号背后,是一场人性的豪赌。近日,反电信网络诈骗电影《孤注一掷》正在影院热映,影片取材于上万例真实诈骗案例,每个角色和桥段都是许多真实案件、真实人物的缩影。

8月23日,山西省太原市人民检察院向社会发布信息,作为年轻群体最易踩坑的犯罪类型,帮助信息网络犯罪活动罪(即“帮信罪”)发案率最高。根据办案数据显示,被告人呈现年轻化、低文化程度态势。


(相关资料图)

大学生为“弯道超车”误入帮信陷阱

“听说有了前科,以后进国企或是考编制就没可能了。如果能继续学习的话,我想好好把学上完,尽量毕业以后找个进私企的工作……”讯问室里,小强(化名)埋头低声说,眉眼间流露的尽是悔意。

近日,岚县的李四(化名)报警求助,称自己被电信诈骗30余万元。公安机关经侦查,将涉嫌帮信罪的小强提请岚县人民检察院审查逮捕。

承办检察官了解到,案发前小强系在校大学生,因在大学期间休学当兵,认为自己赶不上同龄人的脚步。为了能弯道超车,心急的小强想通过开网店证明自己,但因缺资金遂在网上找人办理信用卡。在对方的诱骗下,为了提高信用卡额度请其帮自己的银行卡刷大额流水,后在明知对方利用信息网络实施犯罪的情况下,仍提供银行卡为骗子提供犯罪便利。经刑侦平台查询,除李四外,还有多名受害人的被骗资金流入小强卡中。接到公安机关的电话后,小强主动到当地派出所投案,如实供述罪行。

检察官考虑到小强未来的道路还很长,鉴于他具有自首、认罪认罚等法定从宽情节,且其没有前科劣迹,无主观恶意等情形,最终对其作出不批准逮捕决定。

案发后很多年轻人不以为然

“为赚快钱、走捷径,大量帮信者轻而易举沦为电诈骗子的犯罪工具。这其中,很多是学生。他们短短的人生履历上还没有来得及记录荣誉,就添了一处前科劣迹,不免让人痛心。”检察官介绍,根据最高检数据显示,帮信罪成为第三大罪名,近九成帮信罪的涉案人员为80后、90后,其中18周岁到28周岁的占比最大。8月7日,太原公安兴华责任区刑警队民警抓获6名犯罪嫌疑人,并依法刑事拘留。此案中,几名嫌疑人为牟取非法利益,不惜出租、出借银行卡,并通过刷脸识别帮电诈分子转移资金。这其中,23岁的湖北籍男子韩某便是主犯之一,落网后,其称“没想到事情会这么严重”。

“我就是想换新手机,对方承诺我把银行卡借给他几天,手机的事他来办!”不久前,一名运城籍在校生因涉嫌帮信罪被公安机关约谈。据悉,该学生与拉他入伙的人并不熟悉,只是因为其承诺事后给他换一部手机,就落入犯罪分子的圈套。

“这些涉罪的年轻群体真的很可惜,也很可悲。有时警察找上门了,他们都不以为然。”民警介绍,从近年来的数据来看,“两卡”已经成为电信网络诈骗犯罪分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。部分在校学生由于社会阅历不足、法治观念淡薄,成为非法买卖“两卡”的重要群体之一。不久前,我省警方打掉了一个涉案金额达3000余万元的电信网络诈骗洗钱团伙,该团伙共有20多人,其中有一半是未成年人或在校学生。

办案人员介绍,在利益诱惑面前,涉世未深的学生群体更易迷失方向,一步步陷入违法犯罪的泥潭。他们从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡,成为潜伏在校园中的“卡商”。很多在校大学生出售自己的银行卡、手机卡,有时仅仅是为了充值网游,或是请朋友吃顿饭。

学生群体为何屡踩坑帮信罪

“法律意识淡薄,难抵利益诱惑,是在校学生落入帮信罪陷阱的主要原因。这也是我们一直在普及校园反诈宣传工作的缘由。”参与办理多起此类案件的检察官介绍,除了上述原因,“传染”强,也是校园帮信罪现象高发的特征。通常情况下,学校里只要有一人参与“两卡”外借,宿舍内的其他人以及他的同班同学就极易被卷入其中,“就像一系列的连锁反应,一个人带一个宿舍入坑,从一个宿舍到一个班级,发展得很快。因为孩子们觉得这钱来得太容易了。”

此外,被胁迫、教唆、利诱也是校园帮信罪的特征。一些实施电信网络诈骗犯罪的成年人利用法律对未成年人从轻、减轻处罚的特殊政策,大肆胁迫、教唆、利诱未成年人参与、实施电信网络诈骗犯罪,致使这些未成年人参与到收“两卡”、洗钱等环节中。

“还有就是此种犯罪行为周期短、隐蔽性强。学生要是偷偷参与,家长和老师很难及时发现。”检察官介绍,此前他就曾接触过一起案例,孩子为一点蝇头小利将电话卡“出租”出去,家长打孩子的电话打不通,孩子编瞎话说卡丢了,过两天就补办。直到公安机关找上门来,家长才知道孩子“出租”电话卡牟利。

常规电诈案中的几个关键人物

为了让广大学生群体深刻理解此类行为的危害性,先介绍下常规电诈案中的几个关键人物:

“话务员”是负责拨打诈骗电话的人,“水房”是负责洗钱的人,“卡农”是到处收购银行卡的人。

为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪?因为犯罪分子收到赃款时为了确保安全,需要先“跑分”洗钱,把钱洗白了才转到自己的账户。“跑分”过程中,就需要借助大量的他人银行卡。

在准备阶段,“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡。储备大量银行卡后,“话务员”上场,他们在电话中让受害者把钱汇到一张收购来的银行卡中。

这头赃款刚到账,另一头“水房”马上开始行动。他们通过网购、转账等方式,把钱迅速分流到多个二级银行卡里,再从二级卡分流到多个三级卡。如此一来,一笔赃款被稀释成无数笔正常的资金,最后转到犯罪分子账户下。这个“让钱流动起来”的过程就叫“跑分”。

想必大家已经看出来银行卡有多重要了,它们就相当于犯罪分子的得力助手,不仅能把赃款洗白,还增大了公安追查难度。所以对电信网络诈骗分子来说,银行卡当然是越多越好。自然,把银行卡售卖给不法人员,也就成了最常见的帮助电信网络诈骗犯罪的方式。

除了卖卡,还有一个常见的帮信罪形式就是帮助犯罪分子拉微信群,这个“兼职”很多学生也容易踩坑。骗子声称,只需要把人拉进微信“理财”群,就能获得可观的提成。动动手指拉拉人就能赚钱,你干不干?拉人进微信群后,等待你的有可能是法律的制裁。尽管没有直接参与诈骗,但拉人的行为给电信网络诈骗提供了帮助,就已经构成帮信罪。

总而言之,不管是卖银行卡还是拉微信群,为了一点利润就选择帮助电信网络犯罪,不仅害了自己,还连累了亲人非常不值得。

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